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幸福99豐裕固收762天24165期理財(cái)2024年年度報(bào)告

幸福99豐裕固收762天24165期理財(cái)

2024年年度報(bào)告

產(chǎn)品管理人：杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司

產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司

2025年1月23日

§1 重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實(shí)反映產(chǎn)品財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年12月31日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。
本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。
本報(bào)告期自2024年1月1日起至2024年12月31日止。

 

§2 產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況

產(chǎn)品名稱(chēng) 幸福99豐裕固收762天24165期理財(cái)
產(chǎn)品代碼 FYG24165
理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002224000199
產(chǎn)品成立日 2024年7月4日
產(chǎn)品到期日 2026年8月5日
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運(yùn)作模式 封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類(lèi)
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（%） 3.15
報(bào)告期末產(chǎn)品規(guī)模（元） 382,185,420.40
杠桿水平（%） 103.32
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 二級(jí)（中低）
產(chǎn)品管理人 杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司

 

*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債

§3 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

單位：元、份、元/份

主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 報(bào)告期
（2024年1月1日-2024年12月31日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 382,185,420.40
2.期末產(chǎn)品總份額 375,787,171.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.0170
4.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 1.0170
報(bào)告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱(chēng) 子產(chǎn)品代碼 份額
凈值		 份額累計(jì)凈值 資產(chǎn)凈值
豐裕固收24165期A款 FYG24165A 1.0165 1.0165 20,882,858.06
豐裕固收24165期B款 FYG24165B 1.0175 1.0175 3,274,330.66
豐裕固收24165期C款 FYG24165C 1.0170 1.0170 4,351,967.34
豐裕固收24165期D款 FYG24165D 1.0172 1.0172 68,965,273.31
豐裕固收24165期E款 FYG24165E 1.0170 1.0170 284,710,991.03

 

3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)

產(chǎn)品名稱(chēng) 近一個(gè)月年化收益率（%） 近三個(gè)月年化收益率（%） 近六個(gè)月年化收益率（%） 近一年年化收益率（%） 成立以來(lái)年化收益率（%）
豐裕固收24165期A款 3.96 4.56 3.35 3.35 3.35
豐裕固收24165期B款 4.08 4.76 3.55 3.55 3.55
豐裕固收24165期C款 3.96 4.68 3.45 3.45 3.45
豐裕固收24165期D款 3.96 4.68 3.49 3.49 3.49
豐裕固收24165期E款 3.96 4.68 3.45 3.45 3.45

 

*折合年化收益率計(jì)算公式為：（當(dāng)前累計(jì)凈值-N天前累計(jì)凈值）/N天前單位凈值/N*365*100%，N的取值為：近一個(gè)月：30天；近三個(gè)月：90天；近六個(gè)月：180天；近一年：365天；成立以來(lái)：當(dāng)前日期-成立日；
*產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)相關(guān)數(shù)據(jù)已經(jīng)產(chǎn)品托管人復(fù)核；

*理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)的表現(xiàn)及收益，理財(cái)非存款，市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。

§4 投資組合報(bào)告

4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧

四季度以來(lái)，債券收益率整體大幅下行，9月底出臺(tái)了一系列宏觀經(jīng)濟(jì)刺激政策，帶動(dòng)四季度經(jīng)濟(jì)弱復(fù)蘇，地產(chǎn)銷(xiāo)售好轉(zhuǎn)，兩新兩重政策帶動(dòng)汽車(chē)家電等消費(fèi)品增速回升，出口保持韌性，但同時(shí)經(jīng)濟(jì)內(nèi)生性增長(zhǎng)動(dòng)力依舊不足，房地產(chǎn)刺激政策效果逐步減弱，消費(fèi)增速偏弱，通脹數(shù)據(jù)疲軟，信貸需求偏弱，投資者對(duì)于基本面持續(xù)回升的分歧較大。政策方面，9月25日，央行“四箭齊發(fā)”，降準(zhǔn)、降息、降存量房貸利率、創(chuàng)設(shè)全新貨幣政策工具（支持股市）等政策齊落地，12月初中央經(jīng)濟(jì)工作要求貨幣政策保持適度寬松，市場(chǎng)普遍預(yù)期2025年降息幅度將大于2024年，貨幣寬松力度有望進(jìn)一步加大，資金寬松確定性更強(qiáng)。整體而言，目前國(guó)內(nèi)資產(chǎn)利率中樞仍在下行過(guò)程中，央行仍將保持寬松的貨幣政策環(huán)境，在適度寬松的貨幣政策基調(diào)下，資產(chǎn)荒和貨幣政策寬松的債市主線邏輯依舊存在。從收益率來(lái)看，截至12月31日，10年國(guó)債收益率1.67%，較年初下行88bp，1年期國(guó)股存單收益率1.57%，較年初下行89bp，3年期AA+城投債收益率1.91%，較年初下行96bp，3年期AAA銀行二級(jí)資本債收益率1.76%，較年初下行112bp，相比起來(lái)，二級(jí)資本債收益率下行幅度更大。本產(chǎn)品主要配置固收類(lèi)資產(chǎn)，債券部分以信用債為主，受益于債券收益率大幅下行，產(chǎn)品凈值整體保持了較好的表現(xiàn)。

4.2產(chǎn)品未來(lái)展望

展望2025年一季度，從基本面來(lái)看，四季度以來(lái)PMI、工業(yè)生產(chǎn)、地產(chǎn)銷(xiāo)售等數(shù)據(jù)邊際走強(qiáng)，顯示當(dāng)前基本面弱復(fù)蘇，PMI連續(xù)3個(gè)月處于擴(kuò)張區(qū)間， 30城地產(chǎn)銷(xiāo)售面積明顯回暖，消費(fèi)仍處于緩慢修復(fù)過(guò)程中，經(jīng)濟(jì)內(nèi)生性動(dòng)力有待提升，基本面環(huán)境對(duì)債市仍偏利好；從政策面來(lái)看，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議要求貨幣政策保持適度寬松，央行支持性的貨幣政策基調(diào)下，市場(chǎng)預(yù)期2025年降準(zhǔn)降息次數(shù)大于2024年。整體而言，經(jīng)濟(jì)弱復(fù)蘇，貨幣政策有望持續(xù)寬松，債市流動(dòng)性環(huán)境相對(duì)友好，疊加機(jī)構(gòu)投資者普遍欠配，債券收益率易下難上，但目前債市收益率已來(lái)到較低水平，期限利差和信用利差均處于較低位，收益率下行受資金面的約束越發(fā)明顯，后續(xù)繼續(xù)大幅下行的可能性較小。我們預(yù)期一季度債券收益率整體保持低位震蕩偏多，策略上，信用債保持一定倉(cāng)位，適時(shí)把握增量財(cái)政政策與貨幣政策預(yù)期差帶來(lái)的利率債階段性交易機(jī)會(huì)。穩(wěn)利低波子系列將繼續(xù)保持期限匹配策略，不參與交易，維持一定杠桿比例。

4.3投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指理財(cái)產(chǎn)品無(wú)法通過(guò)變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于滿足該理財(cái)產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。 本產(chǎn)品通過(guò)合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)等方式管理產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，主要直接或者間接投資于債券類(lèi)資產(chǎn)或非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)。產(chǎn)品所投資的債券資產(chǎn)流動(dòng)性狀況良好，所投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)終止日不晚于本產(chǎn)品的到期日，在到期前可完成投資組合相關(guān)資產(chǎn)變現(xiàn)，產(chǎn)品整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。報(bào)告期內(nèi)，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。

4.4 報(bào)告期末投資組合分類(lèi)

序號(hào) 項(xiàng)目 期末穿透前占總資產(chǎn)比例（％） 期末穿透后占總資產(chǎn)比例（％）
1 現(xiàn)金及銀行存款 0.26 0.35
2 同業(yè)存單 0.00 0.00
3 拆放同業(yè)及債券買(mǎi)入返售 0.00 0.41
4 債券 20.95 25.83
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債券類(lèi)資產(chǎn) 0.00 45.48
6 權(quán)益類(lèi)投資 0.00 0.00
7 金融衍生品 0.00 0.00
8 代客境外理財(cái)投資QDII 0.00 0.00
9 商品類(lèi)資產(chǎn) 0.00 0.00
10 另類(lèi)資產(chǎn) 0.00 0.00
11 公募基金 28.16 27.94
12 私募基金 0.00 0.00
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 50.63 0.00
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00 0.00
15 合計(jì) 100.00 100.00

 

4.5報(bào)告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)

單位：人民幣元

序號(hào) 資產(chǎn)名稱(chēng) 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 重慶信托·寧博投資集合資金信托計(jì)劃 75,062,649.96 19.64
2 中原信托-通州國(guó)資信托貸款（鵬元3期第3號(hào)） 53,501,772.67 14.00
3 重慶信托·滁州城投集合資金信托計(jì)劃第二筆 49,981,116.64 13.08
4 23金壇投資MTN003 30,848,063.84 8.07
5 華夏純債債券型證券投資基金A 30,071,398.90 7.87
6 匯添富豐潤(rùn)中短債債券型證券投資基金 29,077,062.77 7.61
7 鵬華豐恒債券型證券投資基金 26,043,781.17 6.81
8 華安中債7-10年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)證券投資基金E 26,022,284.33 6.81
9 23江陰高新PPN002 20,536,183.29 5.37
10 T 3 7/8 08/15/34 13,177,101.47 3.45

 

4.6報(bào)告期融資情況

單位：人民幣元

序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期末質(zhì)押式回購(gòu)余額 11,000,704.11 2.88
2 報(bào)告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00
3 其他 0.00 0.00

 

4.7報(bào)告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況

單位：人民幣元

序號(hào) 融資客戶(hù) 項(xiàng)目名稱(chēng) 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價(jià)值（元） 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風(fēng)險(xiǎn)狀況
1 北京市通州區(qū)國(guó)有資本運(yùn)營(yíng)有限公司 中原信托-通州國(guó)資信托貸款（鵬元3期第3號(hào)） 2026-08-03 53,501,772.67 信托貸款 每季度付息，到期一次還本 正常
2 南京湯山建設(shè)投資發(fā)展有限公司 重慶信托金陵9號(hào)A類(lèi)-湯山建設(shè)信托貸款2401 2026-07-20 2,499,982.16 信托貸款 每季度付息，到期一次還本 正常
3 滁州市城市投資控股集團(tuán)有限公司 重慶信托·滁州城投集合資金信托計(jì)劃第二筆 2026-04-19 49,981,116.64 信托貸款 每季度付息，到期一次還本 正常
4 馬鞍山市寧博投資發(fā)展有限責(zé)任公司 重慶信托·寧博投資集合資金信托計(jì)劃 2026-07-01 75,062,649.96 信托貸款 每季度付息，到期一次還本 正常

 

§5 產(chǎn)品份額變動(dòng)

單位：份

報(bào)告期期初產(chǎn)品份額總額 375,787,171.00
報(bào)告期期末產(chǎn)品份額總額 375,787,171.00

 

§6 托管人報(bào)告

本報(bào)告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本托管人”）在對(duì)本產(chǎn)品的托管過(guò)程中，嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對(duì)本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，沒(méi)有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。

本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報(bào)告中披露的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)一致。

§7 報(bào)告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷(xiāo)的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關(guān)聯(lián)交易

單位：元、份

序號(hào) 關(guān)聯(lián)方 資產(chǎn)名稱(chēng) 資產(chǎn)類(lèi)型 交易類(lèi)型 交易金額（元） 份額
1 杭州銀行股份有限公司 美元 外匯 買(mǎi)入 14,378,000.00 /

 

7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費(fèi)用

序號(hào) 關(guān)聯(lián)方 費(fèi)用類(lèi)型 交易金額（元）

 

§8 投資賬戶(hù)信息

戶(hù)名 杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收762天24165期理財(cái)
賬號(hào) 3301040160015309811-5124165
開(kāi)戶(hù)行 杭州銀行總行營(yíng)業(yè)部

 

杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司

2025年1月23日