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幸福99豐裕固收762天24144期理財2024年第3季度報告

幸福99豐裕固收762天24144期理財

2024年第3季度報告

產(chǎn)品管理人：石嘴山銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司

2024年10月18日

§1 重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實反映產(chǎn)品財務(wù)指標及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年9月30日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。
本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。
本報告期自2024年7月1日起至2024年9月30日止。

 

§2 產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況

產(chǎn)品名稱 幸福99豐裕固收762天24144期理財
產(chǎn)品代碼 FYG24144
理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002224000178
產(chǎn)品成立日 2024年6月13日
產(chǎn)品到期日 2026年7月15日
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運作模式 封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類
業(yè)績比較基準（%） 3.20
報告期末產(chǎn)品規(guī)模（元） 490,606,312.57
杠桿水平（%） 107.46
風險等級 二級（中低）
產(chǎn)品管理人 石嘴山銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司

 

*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負債

§3 主要財務(wù)指標和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財務(wù)指標和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

單位：元、份、元/份

主要財務(wù)指標 報告期
（2024年7月1日-2024年9月30日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 490,606,312.57
2.期末產(chǎn)品總份額 487,079,082.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.0072
4.期末產(chǎn)品份額累計凈值 1.0072
報告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱 子產(chǎn)品代碼 份額
凈值		 份額累計凈值 資產(chǎn)凈值
豐裕固收24144期A款 FYG24144A 1.0071 1.0071 35,126,437.94
豐裕固收24144期B款 FYG24144B 1.0077 1.0077 1,360,367.53
豐裕固收24144期C款 FYG24144C 1.0074 1.0074 65,540,905.50
豐裕固收24144期D款 FYG24144D 1.0075 1.0075 1,653,747.40
豐裕固收24144期E款 FYG24144E 1.0072 1.0072 386,924,854.20

 

3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)

產(chǎn)品名稱 近一個月年化收益率（%） 近三個月年化收益率（%） 近六個月年化收益率（%） 近一年年化收益率（%） 成立以來年化收益率（%）
豐裕固收24144期A款 2.42 2.35 2.38 2.38 2.38
豐裕固收24144期B款 2.66 2.55 2.58 2.58 2.58
豐裕固收24144期C款 2.54 2.43 2.48 2.48 2.48
豐裕固收24144期D款 2.54 2.47 2.51 2.51 2.51
豐裕固收24144期E款 2.42 2.39 2.41 2.41 2.41

 

*折合年化收益率計算公式為：（當前累計凈值-N天前累計凈值）/N天前單位凈值/N*365*100%，N的取值為：近一個月：30天；近三個月：90天；近六個月：180天；近一年：365天；成立以來：當前日期-成立日；
*產(chǎn)品過往業(yè)績相關(guān)數(shù)據(jù)已經(jīng)產(chǎn)品托管人復(fù)核；

*理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來的表現(xiàn)及收益，理財非存款，市場有風險，投資需謹慎。

§4 投資組合報告

4.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧

2024年3季度以來，債券收益率整體維持緩慢下行趨勢，在三季度末收益率出現(xiàn)一定幅度反彈。宏觀經(jīng)濟修復(fù)較為緩慢，經(jīng)濟內(nèi)生性增長動力不足，地產(chǎn)銷售依舊疲弱，基建投資增速放緩，消費增速緩慢修復(fù)，通脹數(shù)據(jù)疲軟，市場整體預(yù)期偏弱。政策方面，三季度末期同時降準降息，充分體現(xiàn)了加大貨幣政策調(diào)控強度，為完成全年經(jīng)濟社會發(fā)展目標的保駕護航。房地產(chǎn)刺激政策陸續(xù)出臺，調(diào)降存量房貸利率，但房地產(chǎn)刺激效果仍待進一步觀察，整體而言，投資者信心和社會總需求仍有待提振。受到基本面較弱影響，各品種債券收益率持續(xù)下行創(chuàng)出新低，相對而言國債、國開等高流動性品種下行明顯，城投債和銀行次級債由于此前利差壓縮較為極致，下行較為緩慢。在9月24日，國新辦舉行新聞發(fā)布會推出政策組合拳后，各品種收益率出現(xiàn)小幅反彈。從收益率來看，截至9月30日，10年國債收益率2.15%，較3季度初下行10bp，1年期國股存單收益率1.93%，較3季度初下行5bp，3年期AA+城投債收益率2.40%，較3季度初上行17bp，3年期AAA銀行二級資本債收益率2.33%，較3季度初上行17bp。本產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn)，債券部分以信用債為主，3季度大部分時間段收益率震蕩下行，因此產(chǎn)品凈值收益總體表現(xiàn)較好，在季末有小幅回撤，預(yù)計后續(xù)會修復(fù)。

4.2產(chǎn)品未來展望

展望2024年4季度，從基本面來看，無論從經(jīng)濟高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù)來看，經(jīng)濟仍處于弱復(fù)蘇態(tài)勢，地產(chǎn)銷售仍然疲弱，居民消費動力依然不足，在復(fù)雜的國際貿(mào)易環(huán)境下，出口存在一定不確定性，居民收入增速變緩，經(jīng)濟內(nèi)生性動力有待提升，基本面環(huán)境對債市仍偏暖；從政策面來看，4季度可能會有較為積極得財政政策，但力度還需觀察，后續(xù)市場資金利率大概率圍繞政策利率波動，短久期信用債投資確定性較高。整體來說，在9月底收益率小幅反彈后，信用債相較于2-3季度更有性價比，在經(jīng)濟弱復(fù)蘇，貨幣政策保持相對寬松的環(huán)境下，收益率有望繼續(xù)小幅下行或維持震蕩。我們預(yù)期4季度債券收益率整體震蕩為主，策略上，信用債保持一定倉位，適時把握利率債的階段性交易機會。

4.3投資組合的流動性風險分析

流動性風險是指理財產(chǎn)品無法通過變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時獲得充足資金，用于滿足該理財產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務(wù)的風險。 本產(chǎn)品通過合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)等方式管理產(chǎn)品的流動性風險，主要直接或者間接投資于債券類資產(chǎn)或非標準化債權(quán)類資產(chǎn)。產(chǎn)品所投資的債券資產(chǎn)流動性狀況良好，所投資非標準化債權(quán)資產(chǎn)終止日不晚于本產(chǎn)品的到期日，在到期前可完成投資組合相關(guān)資產(chǎn)變現(xiàn)，產(chǎn)品整體流動性風險可控。報告期內(nèi)，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動性風險事件。

4.4 報告期末投資組合分類

序號 項目 期末穿透前占總資產(chǎn)比例（％） 期末穿透后占總資產(chǎn)比例（％）
1 現(xiàn)金及銀行存款 9.60 9.82
2 同業(yè)存單 0.00 0.19
3 拆放同業(yè)及債券買入返售 0.00 1.17
4 債券 19.11 22.95
5 非標準化債券類資產(chǎn) 0.00 44.41
6 權(quán)益類投資 0.00 0.00
7 金融衍生品 0.00 0.00
8 代客境外理財投資QDII 0.00 0.00
9 商品類資產(chǎn) 0.00 0.00
10 另類資產(chǎn) 0.00 0.00
11 公募基金 0.00 21.46
12 私募基金 0.00 0.00
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 71.29 0.00
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00 0.00
15 合計 100.00 100.00

 

4.5報告期末投資前十名資產(chǎn)明細

單位：人民幣元

序號 資產(chǎn)名稱 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 中原財富-鵬元1期-固定收益組合投資系列集合資金信托計劃-諸暨新城-20期 128,922,600.00 26.28
2 中原財富-鵬元1期-固定收益組合投資系列集合資金信托計劃-諸暨新城-19期 58,964,600.00 12.02
3 粵財信托·常華48號諸暨城鄉(xiāng)信托計劃-1 47,160,611.25 9.61
4 21嵊州城南PPN001 40,375,120.55 8.23
5 17西安高新MTN002 20,977,948.67 4.28
6 T 4.38 2026/07/31 12,158,600.71 2.48
7 22宜春發(fā)展PPN001 10,350,287.27 2.11
8 22宜興能源PPN001 10,094,043.84 2.06
9 廣發(fā)景寧純債A 8,420,373.59 1.72
10 招商招祥純債C 8,372,155.41 1.71

 

4.6報告期融資情況

單位：人民幣元

序號 項目 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報告期末質(zhì)押式回購余額 36,012,309.07 7.34
2 報告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00
3 其他 0.00 0.00

 

4.7報告期末投資非標準化債權(quán)資產(chǎn)情況

單位：人民幣元

序號 融資客戶 項目名稱 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價值（元） 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風險狀況
1 諸暨市城鄉(xiāng)投資集團有限公司 粵財信托·常華48號諸暨城鄉(xiāng)信托計劃-1 2026-06-28 47,160,611.25 信托貸款 每季度付息，到期一次還本 正常
2 諸暨市新城投資開發(fā)集團有限公司 中原財富-鵬元1期-固定收益組合投資系列集合資金信托計劃-諸暨新城-19期 2026-06-14 58,964,600.00 信托貸款 每季度付息，到期一次還本 正常
3 諸暨市新城投資開發(fā)集團有限公司 中原財富-鵬元1期-固定收益組合投資系列集合資金信托計劃-諸暨新城-20期 2026-06-14 128,922,600.00 信托貸款 每季度付息，到期一次還本 正常

 

§5 產(chǎn)品份額變動

單位：份

報告期期初產(chǎn)品份額總額 487,079,082.00
報告期期末產(chǎn)品份額總額 487,079,082.00

 

§6 托管人報告

本報告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡稱“本托管人”）在對本產(chǎn)品的托管過程中，嚴格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對本產(chǎn)品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠實信用、勤勉盡責地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。

本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報告中披露的理財產(chǎn)品財務(wù)數(shù)據(jù)核對一致。

§7 報告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關(guān)聯(lián)交易

單位：元、份

序號 關(guān)聯(lián)方 資產(chǎn)名稱 資產(chǎn)類型 交易類型 交易金額（元） 份額
1 杭州銀行股份有限公司 美元 外匯 買入 19,537,200.00 /

 

7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費用

序號 關(guān)聯(lián)方 費用類型 交易金額（元）

 

§8 投資賬戶信息

戶名 幸福99豐裕固收762天24144期理財
賬號 3301041060001570468
開戶行 杭州銀行總行營業(yè)部

 

石嘴山銀行股份有限公司

2024年10月18日