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南銀理財珠聯(lián)璧合日日聚寶現(xiàn)金管理類公募人民幣理財產(chǎn)品
2023年第4季度報告
產(chǎn)品管理人:南銀理財有限責任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財珠聯(lián)璧合日日聚寶現(xiàn)金管理類公募人民幣理財產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003220000009（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關信息） |
| 產(chǎn)品運作方式 | 開放式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2019年10月22日 |
| 報告期末產(chǎn)品份額總額 | 21,535,881,739.93份 |
| 合作機構 | - |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財有限責任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務指標
2.1 主要財務指標
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報告期（2023年10月01日 - 2023年12月31日） | ||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額累計凈值 | |
| A20002 | 7,048,684,296.78 | 1.0000 | 1.0000 |
| A21002 | 190,871,135.89 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22001 | 1,955,208,926.29 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22002 | 9,073,019,381.73 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22004 | 1,069,688,921.67 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22005 | 827,757,395.40 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22006 | 26,902,153.61 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22007 | 143,065,833.71 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22008 | 190,304,014.50 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22009 | 10,379,680.35 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22010 | 1,000,000,000.00 | 1.0000 | 1.0000 |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準。
§3 管理人報告
3.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運作分析
2023年4季度，債券市場呈現(xiàn)橫盤震蕩、中樞下移的特征。國慶假期之后，穩(wěn)增長政策發(fā)力顯著抬升，地產(chǎn)銷售端政策進一步優(yōu)化，特殊再融資債密集發(fā)行，萬億國債增發(fā)導致債市供需格局失衡，債市調(diào)整；于此同時，“防空轉(zhuǎn)”疊加人民幣匯率貶值壓力，資金面明顯收緊，短端利率易上難下，利率曲線熊平。臨近年末，隨著經(jīng)濟工作會議落地，穩(wěn)增長政策預期被市場逐步消化；銀行存款利率再次下調(diào)，降準降息預期走強；跨年資金價格回落，搶跑行情再現(xiàn)，債市上漲，短端下行幅度大于長端。
展望后市，新舊動能轉(zhuǎn)換之際，我國經(jīng)濟回升向好、動力增強，高質(zhì)量發(fā)展扎實推進，但仍面臨有效需求不足、社會預期偏弱等挑戰(zhàn)，基本面對債券市場仍有支撐；跨過年末時點，資金面壓力明顯緩釋，債市情緒大概率企穩(wěn)向好；穩(wěn)增長基調(diào)下，貨幣政策導向積極穩(wěn)健，債券市場風險整體可控。
操作方面，產(chǎn)品延續(xù)了穩(wěn)健的投資風格，持續(xù)提高利率債、存單和活期存款等高流動性資產(chǎn)配置，并根據(jù)資金利率水平靈活使用杠桿，未來擬繼續(xù)堅持流動性，兼顧收益性的目標進行操作，保證流動性安全、信用風險可控的基礎上為客戶提供穩(wěn)定的收益回報。
3.2 報告期內(nèi)產(chǎn)品的流動性風險分析
穩(wěn)增長基調(diào)下，貨幣政策積極穩(wěn)健的導向不變，本產(chǎn)品將主動控制久期，適當使用杠桿，關注節(jié)點資金波動情況，做好流動性預判和資產(chǎn)的到期分布安排，防范流動性風險。
3.3 報告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產(chǎn)品A20002份額凈值為1.0000元，A21002份額凈值為1.0000元，A22001份額凈值為1.0000元，A22002份額凈值為1.0000元，A22004份額凈值為1.0000元，A22005份額凈值為1.0000元，A22006份額凈值為1.0000元，A22007份額凈值為1.0000元，A22008份額凈值為1.0000元，A22009份額凈值為1.0000元, A22010份額凈值為1.0000元。
§4 投資組合報告
4.1 報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號 | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
4.2 報告期末按公允價值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | XJCKX202308150001 | 恒豐銀行約期存款20230815 | 1,000,000,000.00 | 4.64 |
| 2 | XJCKX202308110001 | 浦發(fā)銀行約期存款20230811 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 3 | XJCKX202309190001 | 浦發(fā)銀行約期存款20230919 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 4 | XJCKX202308020002 | 浦發(fā)銀行約期存款20230802 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 5 | XJCKX202307120001 | 興業(yè)銀行約期存款20230712 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 6 | XJCKX202308090001 | 浦發(fā)銀行約期存款20230809 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 7 | 230406 | 23農(nóng)發(fā)06 | 499,995,085.50 | 2.32 |
| 8 | 112315345 | 23民生銀行CD345 | 394,470,430.62 | 1.83 |
| 9 | DQCKX202303150001 | 浙商銀行定期存款20230315 | 300,000,000.00 | 1.39 |
| 10 | XJCKX202305110021 | 交通銀行約期存款20230511 | 300,000,000.00 | 1.39 |
4.3報告期末非標準化債權類資產(chǎn)明細
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結(jié)構 | 風險狀況 |
| - | - | - | - | - | - | - |
§5 投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0120080000000329 | 南京銀行日日聚寶 | 南京銀行 |
§6 關聯(lián)交易情況
報告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關聯(lián)方發(fā)行的證券、關聯(lián)方作為融資人的非標準化債權類資產(chǎn)業(yè)務交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關聯(lián)方承銷的證券交易金額200,346,923.50元。
產(chǎn)品與關聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務交易金額456,578,964.17元。
產(chǎn)品投資關聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品支付關聯(lián)方托管費1,213,728.32元，支付關聯(lián)方代銷費3,192,442.37元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關聯(lián)交易。
南銀理財有限責任公司
2023年12月31日