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杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收22033期2023年第1季度報(bào)告

 

豐裕固收22033期

2023年第1季度報(bào)告
 
 
 
 
 
 
產(chǎn)品管理人：杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
 
 
 
2023年4月19日
 
 
 

§1  重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實(shí)反映產(chǎn)品財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2023年3月31日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。
本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。
本報(bào)告期自2023年1月1日起至2023年3月31日止。
 

§2  產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況
產(chǎn)品名稱 豐裕固收22033期
產(chǎn)品代碼 FYG22033
理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002222000044
產(chǎn)品成立日 2022年5月31日
產(chǎn)品到期日 2023年6月12日
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運(yùn)作模式 封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（%） 4.00%
報(bào)告期末產(chǎn)品規(guī)模（元） 784,688,979.56
杠桿水平（%） 100.44%
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 中低
產(chǎn)品管理人 杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司
*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債
 

§3  主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
單位：元、份、元/份
主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 報(bào)告期
（2023年1月1日-2023年3月31日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 784,688,979.56
2.期末產(chǎn)品總份額 764,159,000.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.0269
4.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 1.0269
報(bào)告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱 子產(chǎn)品代碼 份額
凈值		 份額累計(jì)凈值 資產(chǎn)凈值
豐裕固收22033期A款 FYG22033A 1.0262 1.0262 324,800,375.41
豐裕固收22033期B款 FYG22033B 1.0279 1.0279 140,655,589.93
豐裕固收22033期C款 FYG22033C 1.0271 1.0271 319,233,014.22
3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)
產(chǎn)品名稱 成立以來(lái)年化收益率
豐裕固收22033期A款 3.14%
豐裕固收22033期B款 3.34%
豐裕固收22033期C款 3.25%
 
 

§4  投資組合報(bào)告

4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧
2023年1季度以來(lái)，利率債收益率震蕩，信用債收益率整體下行，債市經(jīng)歷了對(duì)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的強(qiáng)預(yù)期到弱預(yù)期的修復(fù)。春節(jié)前，受疫情防控政策和房地產(chǎn)政策調(diào)整影響，市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇預(yù)期強(qiáng)烈，春節(jié)后，信貸開(kāi)門(mén)紅，但市場(chǎng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇存在較大分歧，理財(cái)贖回風(fēng)波緩解后，銀行理財(cái)對(duì)信用債配置帶動(dòng)信用債收益率大幅下行，3月后，兩會(huì)設(shè)定的GDP增速目標(biāo)低于市場(chǎng)預(yù)期，出口走弱，疊加3月底央行超預(yù)期降準(zhǔn)，帶動(dòng)中短期債券收益率下行。從收益率來(lái)看，當(dāng)前10年國(guó)債收益率較年初小幅上行，當(dāng)前3年期AA+城投債收益率較年初下行35至45bp不等，當(dāng)前3年期AAA二級(jí)資本債收益率較年初下行5至10bp左右。本類產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn)，債券部分以信用債為主，受益于一季度信用債收益率下行，通過(guò)杠桿策略和久期策略，產(chǎn)品凈值收益表現(xiàn)好于2022年四季度。
4.2產(chǎn)品未來(lái)展望
展望2023年2季度，從基本面來(lái)看，無(wú)論從經(jīng)濟(jì)高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù)來(lái)看，經(jīng)濟(jì)逐步復(fù)蘇的態(tài)勢(shì)仍在延續(xù)，從票據(jù)利率看銀行信貸投放依然積極，消費(fèi)、地產(chǎn)投資增速仍在修復(fù)過(guò)程中；從政策面來(lái)看，3月央行降準(zhǔn)顯示對(duì)銀行間資金面市場(chǎng)的呵護(hù)，市場(chǎng)利率大概率圍繞政策利率波動(dòng)，短端債券收益率上行的空間有限。整體來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)弱復(fù)蘇延續(xù)，貨幣政策保持相對(duì)寬松，債市流動(dòng)性環(huán)境相對(duì)友好，后續(xù)理財(cái)規(guī)模增長(zhǎng)情況、出口回落速度、貨幣政策是否會(huì)進(jìn)一步寬松等將是影響2季度債市的重要變量。我們預(yù)期2季度債券收益率整體小幅波動(dòng)，對(duì)產(chǎn)品凈值影響較小，堅(jiān)定長(zhǎng)期持有可保證投資收益的穩(wěn)定性
4.3投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品通過(guò)合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、監(jiān)控組合資金頭寸等方式管理產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，確保資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配；報(bào)告期內(nèi)，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。
4.4 報(bào)告期末穿透前投資組合分類
序號(hào) 項(xiàng)目 期末占總資產(chǎn)比例（％）
1 現(xiàn)金及銀行存款 0.80%
2 同業(yè)存單 0.00%
3 拆放同業(yè)及債券買(mǎi)入返售 10.15%
4 債券 36.69%
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) 48.51%
6 權(quán)益類投資 3.86%
7 金融衍生品 0.00%
8 代客境外理財(cái)投資QDII 0.00%
9 商品類資產(chǎn) 0.00%
10 另類資產(chǎn) 0.00%
11 公募基金 0.00%
12 私募基金 0.00%
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 0.00%
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00%
15 合計(jì) 100.00%
4.5 報(bào)告期末穿透后投資組合分類
序號(hào) 項(xiàng)目 期末占總資產(chǎn)比例（％）
1 現(xiàn)金及銀行存款 0.80%
2 同業(yè)存單 0.00%
3 拆放同業(yè)及債券買(mǎi)入返售 10.15%
4 債券 36.69%
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) 48.51%
6 權(quán)益類投資 3.86%
7 金融衍生品 0.00%
8 代客境外理財(cái)投資QDII 0.00%
9 商品類資產(chǎn) 0.00%
10 另類資產(chǎn) 0.00%
11 公募基金 0.00%
12 私募基金 0.00%
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 0.00%
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00%
15 合計(jì) 100.00%
4.6報(bào)告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)
單位：人民幣元
序號(hào) 資產(chǎn)名稱 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 22淮安國(guó)聯(lián)05 187,682,330.96 23.92%
2 22淮安交通04 104,266,161.64 13.29%
3 22長(zhǎng)興城投03 90,389,000.96 11.52%
4 質(zhì)押式逆回購(gòu)(359934) 80,036,821.92 10.20%
5 15幸福人壽 56,275,545.21 7.17%
6 22嘉秀發(fā)展MTN001 40,963,452.05 5.22%
7 22中行二級(jí)資本債02A 39,687,605.48 5.06%
8 21涪陵國(guó)資PPN001 31,312,726.03 3.99%
9 22武進(jìn)經(jīng)發(fā)MTN002 30,612,410.96 3.90%
10 17孝城投債 30,267,715.07 3.86%
4.7 報(bào)告期融資情況
單位：人民幣元
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期末質(zhì)押式回購(gòu)余額 0.00 0.00%
2 報(bào)告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00%
3 其他 0.00 0.00%
4.8報(bào)告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
單位：人民幣元
序號(hào) 融資客戶 項(xiàng)目名稱 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價(jià)值（元） 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風(fēng)險(xiǎn)狀況
1 長(zhǎng)興城市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司 22長(zhǎng)興城投03 20230531 90,389,000.96 理財(cái)直接融資工具 每季付息，到期一次還本 正常
2 淮安市國(guó)有聯(lián)合投資發(fā)展集團(tuán)有限公司 22淮安國(guó)聯(lián)05 20230610 187,682,330.96 理財(cái)直接融資工具 每年付息，到期一次還本 正常
3 淮安市交通控股集團(tuán)有限公司 22淮安交通04 20230610 104,266,161.64 理財(cái)直接融資工具 每年付息，到期一次還本 正常
 

§5  產(chǎn)品份額變動(dòng)

單位：份
報(bào)告期期初產(chǎn)品份額總額 764,159,000.00
報(bào)告期期末產(chǎn)品份額總額 764,159,000.00
 

§6 托管人報(bào)告

本報(bào)告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本托管人”）在對(duì)本產(chǎn)品的托管過(guò)程中，嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對(duì)本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，沒(méi)有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報(bào)告中披露的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)一致。
 

§7 報(bào)告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷(xiāo)的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關(guān)聯(lián)交易
單位：元、份
序號(hào) 關(guān)聯(lián)方 資產(chǎn)名稱 資產(chǎn)類型 交易類型 交易金額（元） 份額
1 杭州銀行股份有限公司 22棲霞科技MTN001 債券 賣(mài)出 26,916,018.16 270,000.00
7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費(fèi)用
序號(hào) 關(guān)聯(lián)方 費(fèi)用類型 交易金額（元）
 
 
 
杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2023年4月19日